舟山金融“李鬼”出没！多家基金公司紧急提醒

舟山　　来源：国际金融报

舟山　　又有基金公司提示金融诈骗风险。

　　6月10日，国信国证基金发布诈骗(🚊)活动风险提示公告称，近期有不法分子假冒该公司及员工名义，伪造金融机构证照，打着“退款”“提现”的旗号诱导投资者加入群聊、点击来源不明链接并下载非法手机应用程序（APP），通过“理财规划师指导交易、转账”等形式，实施非法牟利行为，骗取投资者钱财。

舟山　　对此，国新国证基金回应(🎌)称，该公司目前并未上线官方APP，投资者不(🚁)要在来历不明的链接或二维码下载APP进行基金投资。

　　国新国证基金郑重提醒道，请广大投资者务必提高警惕，注意辨别，切勿轻信此类非法商业行为和保本保收益承诺，切勿轻易透露个人信息或盲目支付任何可疑费用，不要点击来源不(🐏)明的链(🌕)接、下载来源不明的APP或扫描来源不明的二维码图片，保护自身合法权益和自身财产，谨防上当受骗。

舟山　　除了国新国证基金外，6月份以来，大成基金、泓德基金等多家基金公司也发布了防诈公告，提醒投资者警惕以“股票知识分享”“大宗交易”为(🦑)幌子的非法金融活动。

舟山　　“多家基金公司集中提示金融诈(🐌)骗风险，反映出当前金融诈骗犯罪呈现专业化、隐蔽化、规模化趋势，且已形成仿冒平台、(🕰)虚假客服、伪造合同等完整诈骗链条。”北京德和衡（上海）律师事务所高(🤱)级合伙人、德和衡研究院上海分院院长白耀华律师在接受记者采访时表示。

　　与此同时，白耀华律师也指出，“基金公司提示金融诈骗风险，既是法律合规倒逼机制的体现，也是行业协同治理的需要。根据《关于依法从严打击证券(🍦)违法活动的意见》，基金公司对仿冒其名义的诈骗活动负有监测报告义务。不法分子通过仿冒APP实施诈骗，若基金公司未及时预警，可能因违反消费者权益保护(🐓)法的安全保障义务而承担补充责任。在近来部分案件中，诈骗资金多通过货币基金申赎实现‘(📝)洗白’。因此，基金公司需要建立跨市场异常交易(💴)监测系统，并与支付机构形成资金流向追踪协作机制，这符合反电信网络诈骗法规定的金融机构协同义务。”

舟山　　若投资者遭遇相关金融诈骗，白耀华律师表示，投资者可采取刑事报案、民事诉讼(👆)、行政举报三重救济路径。其中，固定电子证据链并关注资金流向是关(💤)键环节。具体来看，固定电子证据方(🛢)面，投资者需要完整保存诈骗APP安装包、聊天记录、转账截图，重点提取IP地址、MAC地址等设备指纹；投资者还需关(🐫)注资金穿透，根据电信网络诈骗涉案资金处置办法，刑事报案立案后，可向警方申请冻结三级账户，并依据刑法的相关规定追(🛢)缴退赔。